Klidná mysl na každé životní etapě
Zaslouží si Váš důchod skutečný klid?
V Novák & Svoboda sestavujeme osobní finanční plány, které Vám dají jistotu bez ohledu na to, co přinese budoucnost.
Plánování důchodu začíná dobrým rozhovorem
Mnozí lidé odkládají přípravu na penzi, protože ji vnímají jako složitou a vzdálenou záležitost. Ve skutečnosti platí opak: čím dříve začnete, tím více možností máte a tím klidněji se na odchod z pracovního života budete těšit. Náš tým v Brně provází klienty celým procesem — od prvního zmapování Vaší finanční situace přes nastavení strategie úspor a příjmu až po průběžné úpravy podle životních změn. Výsledkem není jen číslo na účtu, ale konkrétní plán, který dává smysl pro Váš způsob života.
Čtyři oblasti, které tvoří základ jistého důchodu
Každý z těchto pilířů má svou roli — jen dohromady tvoří skutečně robustní finanční zajištění.
Strategie úspor
Nastavíme pravidelný plán ukládání prostředků s ohledem na Váš příjem, výdaje a časový horizont odchodu do důchodu. Upřednostňujeme nástroje s předvídatelným výnosem a nízkými náklady správy.
Příjem v penzi
Zajistíme, aby Váš kapitál generoval stabilní měsíční příjem i po ukončení pracovní kariéry. Pracujeme s kombinací státního důchodu, soukromého penzijního spoření a dalších zdrojů.
Majetkové plánování
Pomáháme chránit majetek pro budoucí generace — od struktury vlastnictví nemovitostí po základní principy dědického plánování v souladu s českým právem.
Osobní poradenství
Každý klient má přiděleného poradce, který ho zná a sleduje vývoj jeho plánu. Pravidelné přehledy a roční revize zajišťují, že strategie odpovídá aktuální realitě.
„Před třemi lety jsem nevěděl, zda vůbec v šedesáti odejdu do penze. Novák & Svoboda mi sestavili jasný plán, a dnes vím přesně, kdy a za jakých podmínek to zvládnu. Poprvé za léta spím klidně.“
Ing. Radek Hájek, Brno
Začněte plánovat ještě dnes — bez závazků
Úvodní konzultace v délce 60 minut je bezplatná. Řekneme Vám upřímně, kde stojíte a co dává smysl.
Brno jako zázemí, Česká republika jako trh
Kancelář Novák & Svoboda sídlí v centru Brna a od roku 2011 pracuje s klienty napříč celou Českou republikou. Naše poradenství je vedeno v duchu azurové důvěry — klidný, přehledný přístup k financím bez zbytečného tlaku nebo složitých produktů, které si vyžádají spoustu papírování. Věříme, že dobré finanční poradenství by mělo být tak jasné, že ho klient rozumí bez finančního vzdělání. Proto každý plán prezentujeme srozumitelně, v češtině a bez žargonu. Naši poradci jsou certifikovaní a vázaní etickým kodexem nezávislého poradenství.
Nejčastější otázky o plánování důchodu
Kdy je nejlepší čas začít plánovat důchod?
Ideálně 20 až 30 let před plánovaným odchodem — ale i 10 let před penzí lze udělat zásadní kroky. Čím dříve začnete, tím více pracuje složené úročení ve Váš prospěch. Nikdy není příliš pozdě pro přehled o Vaší situaci.
Musím mít velké úspory, abych si mohl dovolit poradenství?
Ne. Pracujeme s klienty v různých fázích finančního života — od těch, kteří teprve začínají spořit, po ty, kteří spravují větší majetek. Úvodní konzultace je bezplatná, abychom mohli společně posoudit, co má pro Vás smysl.
Jak se liší Vaše poradenství od nabídky banky?
Pracujeme nezávisle — nejsme vázáni na prodej konkrétních produktů jedné instituce. Naším zájmem je Váš finanční plán, ne provize z produktů. Doporučujeme to, co skutečně odpovídá Vaší situaci a cílům.
Jak probíhá první schůzka?
Úvodní konzultace trvá přibližně 60 minut. Projdeme Vaší aktuální finanční situací, Vašimi cíli a časovým horizontem. Na konci schůzky budete vědět, kde stojíte, a dostanete hrubý přehled možností — zcela bez závazku.
Děláte i úpravy plánu v průběhu let?
Ano, průběžná péče je součástí našich služeb. Každý rok provádíme revizi plánu s ohledem na změny v příjmech, výdajích, rodinné situaci nebo legislativě. Finanční plán není dokument jednou vytvořený — je to živý nástroj.