Osobní plán úložek
Konkrétní měsíční částky a jejich rozložení mezi jednotlivé nástroje — žádné obecné doporučení, vše přizpůsobeno Vaší situaci.
Služba
Spoří Vaše peníze tak, jak by měly?
Nastavíme strategii pravidelného ukládání prostředků, která odpovídá Vašemu příjmu, životnímu stylu a cílovému datu odchodu do důchodu.
Co je strategie úspor a proč na ní záleží
Spoření na důchod není totéž co odkládání peněz do šuplíku. Jde o systematický proces, při němž každá koruna pracuje s jasným záměrem. Sestavíme Vám osobní plán pravidelných úložek s ohledem na Váš aktuální příjem, závazky a plánovaný životní standard v penzi. Pracujeme s penzijním spořením s příspěvkem zaměstnavatele, životním pojištěním s investiční složkou, podílovými fondy i konzervativními dluhopisovými portfolii — vždy s ohledem na nákladovost a transparentnost. Typický klient z Brna, který zahájí spolupráci ve věku 45 let, vidí první výsledky optimalizace do 12 měsíců.
Jak naše spolupráce na úsporách funguje
Nejprve zmapujeme celý Váš finanční obraz — příjmy, výdaje, stávající spoření a závazky. Pak navrhneme konkrétní výši měsíčního odvodu a vhodné nástroje. Vy si vyberete variantu, která Vám dává smysl, a my ji dáme do pohybu. Každé dva roky — nebo při zásadní životní změně — plán přehodnotíme. Upřímně Vám sdělíme, pokud očekávání neodpovídají vstupním parametrům: výsledky závisí na délce spoření, výnosech trhu a Vaší disciplíně, ne pouze na naší práci.
Co získáte v rámci strategie úspor
Výběr nástrojů bez konfliktu zájmů
Pracujeme nezávisle, takže doporučujeme fondy a produkty, které odpovídají Vašim potřebám, nikoli naší provizní tabulce.
Pravidelné přehledy a revize
Jednou ročně provedeme revizi portfolia a upravíme plán podle aktuálního vývoje na trzích i Vaší životní situace.
Chcete vědět, zda spoříte dost?
Domluvte si bezplatnou konzultaci a zjistěte, kde ve svém plánu stojíte.